ローン」詐欺の手口トップ10、あなたは学生のことをどれだけ知って...

2022/09/15 16:59

対象者が接触して

A. 貸主が借主になる
通常のプライベートネットワーク貸出、企業の両側の貸出取引は、しばしば書く内容で、極めて不合理な規範で、貸款計算機年利率することはできません。借用書の中には、「今日は○○人○○元を受け取った......」と急いで書いているだけのものもありますが、いざ返済となると、借用書が紛失したように見える前に、借り手情報は学生自身の延滞金に戻すために相手先に請求することになるのです。詐欺師は、融資を中国による借金の差し押さえに変え、貸し手は紛争解決のために途方に暮れてしまうのです。
第二に、返済額と当初のローン契約額のデータの整合性がとれていないこと
この問題は、ノートの内容の書き方が不規則であることも問題である。主な手段としては、詐欺師が融資を受ける際、借用書に記入された金額に隙間があることが多いのです。借り手がサインした後、詐欺師は借用書を引き出し、金額を無断で増やします。例えば、A党がB党から10万元を借りたが、返済時期になるとB党は100万元返済と書いた借用書を出す。
第三に、故意に、または間違った借主の名前を書いてしまうことです。
借り手と貸し手の名前は、ローンを書く過程で必須項目となる。詐欺師の中には、貸主の名前をわざとアルファベットに近い借貸換えて、貸主から融資を頼まれたときに自分の名前が間違っていることに気づく、あるいは貸主から融資を頼まれたときにわざと間違った名前をサインする、など名前を改ざんする者もいます。融資時に借り手の名前が間違っていたことが発覚し、その後借り手が分からなくなるのです。このとき、貸主は非常に消極的な立場になり、債権回収に不利になる。
人が書いたデビットレコードやサインを、後から認識できない。
金融機関や個人にお金を貸すために、借り手を装う詐欺師もいます。融資に署名が必要な場合、署名の現場を離れ、第三者に引き落とし手形に署名してもらい、融資を完了させる方法をとっているのです。その後、貸主が返済を求めると、詐欺師は「自分でサインしたのではない」という理由で返済を拒否します。
V. 言葉遊びをする
ネット詐欺師の中には、漢語を使った駆け引きに精通し、学生の言語発達論理システムの抜け穴を突いて、他人を騙してお金港股通とする者もいます。例えば、AがBに10万元を貸しても、Bが借用書に「この日、私はBから10万元を借りた」あるいは「この日、BはAから10万元を借りた」と書いた場合、いったんビジネスが問題化すると、Bは「自分から借りたのはAで 10万元、Aは返済者。
六、低金利・無金利ローン詐欺罪
借り手が前払いした後に、詐欺師が姿を消すというケースをニュースでよく耳にします。これは、「融資前の手数料」という名目で白紙小切手を作り、借り手が繰り上げ返済するのを待つという、よくある詐欺の手口です。詐欺師はお金を受け取って逃げたり、お金を要求し続けたりします。
DO 控除の確認ができない銀行カード会
詐欺師は、まず無担保ビジネスローンなどの魅力的な情報を出して融資を管理し、対象者が接触してきたら、銀行カードの新規申込を依頼し、銀行カードへの融資の計上を容易にするという名目で、対象者に該当する協会分析操作のために銀行顧客へ出向いてもらうようにしています。この中国での「連動」ビジネス展開の規定に従って、一方の当事者の金銭を、確認なしに、他方の当事者が直接差し引くことなく、受け取ることができる。その後、銀行監査部の業務研究員に変装した詐欺師は対象者に電話をかけ、「無担保ローンサービスの手続き上、学生は借り手の経済社会能力を確認する必要があり、この世界の証明を得るのは難しくない、一定の影響力を持つお金を個人口座に入金してから取り出し、数回のアクセス方法の操作後、銀行のシステムはカードの大量の取引フロー記録を見ることができる、その後、それは経済活動の実力を証明するこれは、銀行カードが操作に関与しているローン詐欺の技術的手段の新しいタイプのために、誰もが二重に注意する必要があります思い出させることです。
8です。銀行カードとAlipayの紐付け
これは、知らず知らずのうちに人を騙して、ひっそりと送金させてしまう、非常に陰湿な詐欺の手段なのです。詐欺師は、まず無担保・無保証のローン情報など敷居の低いローン情報で攻撃者を誘い出し、融資の前に一定額の保証金が必要だと主張して、攻撃者に新しい銀行カードの開設と新しく開いた銀行カードに保証金を入金するように求めます。業務遂行やカード発行業務を口実に、本人から銀行カード情報を聞き出し、詐欺師の携帯電話番号を登録する。その後、詐欺師は代理人に新しいカード番号とID番号を携帯電話に送信するよう依頼し、アリペイの口座を開設します。携帯電話で受信した認証コード、IDカード番号、銀行カード番号を入力し、銀行カードとAlipayアカウントを紐付けます。そして、アリペイの送金機能を使って、だまされたカードの財産をすべて自分の銀行カードに移して、不正を完了させるのです。これもローンやアリペイなどのチャネルを利用した新しい融資詐欺の手口です。なお、ローンが手付金や利息を前払いするように要求する場合、それはたいてい詐欺である。
IX. 資金調達のための不正な融資延長要請
銀行に知り合いがいると言って、事業資金の融資を受けられると豪語し、地域の信頼を得た上で、「面倒を見てほしい」という理由でお金を要求する詐欺師もいます。お金を手に入れた後、彼らはその人の融資を助けるのではなく、そのお金をすべて個人的な支出に使うことができます。それは中国の民間融資詐欺だけでなく、我々は、我々はまた、厳密に融資手続きのための正式な国家融資チャネルに従わなければならないプロセスを通じて銀行からお金を借りるのプロセスに注意を払う必要があります、小さなために多くを失うことはありません。
10、フィッシングサイト
科学技術の発展に伴い、不正行為の手法は「ハイテク」の方向でますます発展しています。フィッシングの申し込みはどこにでもあり、ローン分野でもその気配があります。敷居が低い、金利が低い、融資が早い」という3つのメリットのうち、1つをアピールしているサイトを見かけたら要注意、糖衣で惑わされている可能性が高いです。詐欺師は、ローンのことを伝える様子を見せずに、「対面式」のコーナーでローンの朗報を伝えようとし、銀行のホームページに似せたフィッシングサイトへのリンクを添付します。そして、何も考えずにフィッシングサイトにアクセスし、銀行口座とパスワードをログインしてしまうと、この情報が漏洩し、口座資金を奪われるという恥ずかしい事態が待っているのです。